Rynek pieniężny, a przedsiębiorstwo

Do instrumentów rynku pieniężnego zalicza się:

bony skarbowe, bony pieniężne, pożyczki i depozyty na międzybankowym rynku pieniężnym, krótkoterminowe papiery dłużne, certyfikaty depozytowe

bon skarbowy ma nominał i min transakcja?

10000, min kwota transakcji 100000

Emitent bonów skarbowych?

Ministerstwo finansów, agent/pośrednik NBP

Bon pieniężny nominał?

10000

Funkcje wynikające z umowy rachunku bankowego:

rozliczeniowa, oszczędnościowa, przechowawcza, kredytowa

Główne typy rachunków bankowych:

rozliczeniowy, oszczędnościowy, lokata terminowa, powierniczy

Typy rachunków rozliczeniowych:

bieżący (podstawowy), pomocniczy

Typy rachunków rozliczeniowych:

oszczędnościowy zwykły, oszczędnościowo-rozliczeniowy, terminowych lokat oszczędnościowych

Rodzaje lokat terminowych (rodzaj wypłaty odsetek):

terminowe STANDARD (zrywasz - brak odsetek lub tylko ich część), progresywne DYNAMIK (z czasem większe oprocentowanie, zrywasz - nie płacisz), lokata rentierska (na długi czas, odsetki wypłacane na bieżąco), negocjowana (specjalne warunki na duże kwoty)

Rodzaje lokat terminowych (okres/typ/usługi):

O/N (overnight - na noc, duża płynność), automatycznie odnawialna, strukturyzowana (obligacje + opcje), inwestycyjna (obligacje + akcje/fundusze), denominowana (w innej walucie), objęta bancassurance (+ ubezpieczenie)

Dwa główne cele zakładania konta powierniczego:

powierzenie środków do inwestycji, zabezpieczenie prawidłowego wykonania zlecenia

Rodzaje rachunków? Typy:

Wspólne, maklerskie, kredytowe, NOSTRO i LORO

Co to jest NOSTRO?

konto naszego banku w innym - NOSTRO

Co to jest LORO?

konto innego banku w naszym - LORO

Co to jest WIBOR?

Warsaw Interbank Offered Rate - średnie oprocentowanie po jakim banki pożyczają sobie pieniądze

Co to jest WIBID?

Warsaw Interbank Bid Rate - średnia cena jaką banki są skłonne zapłacić za pożyczkę

Na jakie okresy banki wymieniają się lokatami?

O/N (overnight) na jedną noc, T/N (tom next - transakcja, dotarcie pieniędzy, zwrot (3 dni), S/n (spot next - zawarcie umowy, dzień przerwy, dotarcie pieniędzy, zwrot)

Co to jest LIBOR?

London Interbank offered rate - średnie oprocentowanie banków

Co to jest EURIBOR?

Euro Interbank Offered Rate - średnie oprocentowanie bankowe w strefie euro

Kto kupuje papiery komercyjne i nominał?

100000, instytucje finansowe i banki od uznanych spółek, brak zabezpieczenia

Formy krótko terminowych papierów dłużnych:

obligacje krótkoterminowe, weksle własne, bony komercyjne, bony handlowe, bony inwestycyjne, bony dłużne

Co to jest obligacja?

papier wartościowy emitowany w serii, w którym ich emitent uznaje swoje zobowiązanie wobec obligatoriusza

Co to jest weksel własny?

Bezwarunkowe zobowiązanie zapłaty sumy wekselowej jej posiadaczowi

Co to jest KWIT?

Komercyjny Weksel Inwestycyjno Terminowy

Weksel dzieli się na:

weksel własny i globalny (poświadczenie AWALA - gwarancja wypłaty zobowiązania)

Wady dla emitentów emisji papierów komercyjnych:

nie ma Cię na giedzie = ujawnienie danych finansowych wiekszej ilości osób, tylko dla dużych przediśbiorstw, jesteś mały? -> kredyt

Co to jest faktoring?

Skupowanie wierzytelności podmiotów względem dostawców usług/towarów, krótkoterminowe finansowanie dla dostawców poprzez pośredników transakcji

Rodzaje faktoringu (podział na ryzyko i kto je przejmuje w przypadku nie wypłacalności):

faktoring właściwy (faktor przejmuje pełne ryzyko), faktoring mieszany (mieszany tzn. faktor przejmuje ryzyko tylko do pewnej kwoty), faktoring nie właściwy (faktorant przedsiębiorstwo nadal odpowiada za zobowiązania)

Rodzaje faktoringu (podział na info dla dłużnika o umowie):

otwarty (wierzyciel informowany o zmianie podmiotu, któremu jest winny zobowiązanie), półotwarty (info dopiero w momencie momentu w którym trzeba spłacić zobowiązanie poprzez fakturę VAT), tajny (tajny - faktorant przelewa środki po ich uzyskaniu)

Rodzaje faktoringu (podział na miejsce podmiotów):

krajowy, międzynarodowy (eksportowy, importowy)

Formy faktoringu:

metafaktoring (ryzyko dla banku i faktora), honorarium-faktoring (zaliczka, później reszta), refaktoring (odsprzedanie refaktorowi), faktoring powierniczy (ściąganie należności w imieniu banku faktoranta)

Co to jest forfaiting:

Forfaiting natomiast polega na skupie należności terminowych w transakcjach zagranicznych, które przybierają postać weksli, usuwa ryzyko walutowe