Moja lekcja

 0    92 schede    maciejlbik
Scarica mp3 Stampa Gioca Testa il tuo livello
 
Domanda język polski Risposta język polski
Adekwatność kapitałowa
inizia ad imparare
banki są obowiązane posiadać fundusze własne, dostosowane do rozmiaru prowadzonej działalności – rodzaju i poziomów podejmowanego ryzyka bankowego.
Asymetria informacji
inizia ad imparare
Wynika z niedoskonałości rynku i oznacza brak jednakowej informacji o ryzyku projektu i pożyczkobiorcy ze strony pożyczkodawcy.
BCBS - Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego
inizia ad imparare
Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego Przygotowuje rekomendacje i zalecenia, które wymagają implementacji do systemów prawnych poszczególnych krajów.
Bufor antycykliczny
inizia ad imparare
Dodatkowy wymóg kapitałowy, który nakładany jest na banki w celu ograniczania ryzyka systemowego wynikającego z cyklu kredytowego.
CET 1
inizia ad imparare
Fundusze rdzenne (instrumenty kapitałowe, zatrzymane zyski, fundusz ogólnego ryzyka).
Compliance
inizia ad imparare
Polityka zapewnienia zgodności z regulacjami.
Corporate governance
inizia ad imparare
Polityka nadzoru korporacyjnego.
Relationship banking
inizia ad imparare
Budowanie długoterminowych relacji z klientami, które będą źródłem kreowania wartości dla klientów i akcjonariuszy.
Value Based Management (VBM)
inizia ad imparare
Zarządzanie wartością przedsiębiorstwa, którego celem jest maksymalizacja wartości ekonomicznej dla właścicieli i zainteresowanych stron.
Kapitał relacyjny / relacji
inizia ad imparare
Ogół relacji i powiązań banku z jego interesariuszami opierających się na wzajemnym zaufaniu.
4N
inizia ad imparare
Usługi bankowe mają 4 cechy: niematerialność, nierozdzielność, nietrwałość i niejednorodność.
7P
inizia ad imparare
Marketing skupiający się na produkcie, cenie, polityce dystrybucji, promocji, ludziach, procesie i dowodzie materialnym.
Multichanneling / multichannel banking
inizia ad imparare
Wielokanałowa dystrybucja usług.
Marketing transakcyjny
inizia ad imparare
Skupia się na produkcie, sprzedaży i promocji oraz osiąganiu zysku z wielkości sprzedaży.
Marketing relacyjny
inizia ad imparare
Skupia się na potrzebach klienta, marketingu zintegrowanym i osiąganiu zysku z zaspokojenia potrzeb klienta.
CRM - Customer Relationship Management
inizia ad imparare
Zarządzanie relacjami z klientami przez badanie ich potrzeb, satysfakcji i lojalności.
Credit scoring / credit rating
inizia ad imparare
Weryfikacja wiarygodności kredytowej.
CRDIV/CRR
inizia ad imparare
Regulacje unijne dotyczące wymogów kapitałowych dla banków i firm inwestycyjnych, zwiększające stabilność finansową i odporność instytucji finansowych w UE.
Fin-Tech
inizia ad imparare
Innowacje wpływające na sposób świadczenia usług bankowych, zarządzania finansami i interakcji z klientami.
Hazard moralny / Pokusa nadużycia
inizia ad imparare
Pokusa nadużycia po transakcji, skutek asymetrii informacji.
IDD
inizia ad imparare
Dyrektywa o Dystrybucji Ubezpieczeń w UE, mająca na celu harmonizację przepisów dotyczących dystrybucji ubezpieczeń.
Inwestycja w bilansie banku
inizia ad imparare
Aktywa, które bank nabywa z zamiarem osiągnięcia zysków.
Tier 2
inizia ad imparare
Fundusze uzupełniające banku, brak możliwości wcześniejszej spłaty przez nabywcę.
MCD
inizia ad imparare
Europejska dyrektywa regulująca zasady udzielania kredytów hipotecznych.
Inwersja w bilansie banku
inizia ad imparare
Sytuacja, w której aktywa krótkoterminowe przewyższają pasywa krótkoterminowe.
Tier 2
inizia ad imparare
fundusze uzupełniające banku, brak możliwości wcześniejszej spłaty przez nabywcę
MCD
inizia ad imparare
europejska dyrektywa regulująca zasady udzielania kredytów hipotecznych
Inwersja w bilansie banku
inizia ad imparare
Sytuacja, w której aktywa krótkoterminowe przewyższają pasywa krótkoterminowe.
Mitygowanie ryzyka
inizia ad imparare
ograniczanie ryzyka do poziomu akceptowalnego
Negatywna selekcja
inizia ad imparare
występuje przed zawarciem transakcji i jest skutkiem asymetrii informacji
NUK/CAD
inizia ad imparare
Bazylea III, znaczące zaostrzenie dotychczasowych definicji kapitału
OSR
inizia ad imparare
ryzyko operacyjne i strategiczne, zarządzanie ryzykiem, ochrona interesów banku
Over-regulation
inizia ad imparare
sytuacja gdzie instytucje finansowe są obciążone nadmierną ilością przepisów i regulacji co utrudnia ich funkcjonowanie
Pożyczka podporządkowana
inizia ad imparare
rodzaj długu, który ma niższy priorytet spłaty w przypadku upadłości lub likwidacji banku lub innej instytucji finansowej
RAPM
inizia ad imparare
model zarządzania wartością oraz kapitałem banku oparty na ryzyku
Shadow banking
inizia ad imparare
może obejmować różnorodne instytucje finansowe i instrumenty, które przeprowadzają transakcje finansowe typowe dla banków, ale operują poza standardowym zakresem regulacyjnym.
Tier 1
inizia ad imparare
Fundusze podstawowe w tym fundusze rdzenne i dodatkowe fundusze podstawowe
Zasada 10/90 w banku
inizia ad imparare
struktura finansowa banków. 10% kapitałów własnych i 90% kapitałów obcych - wysoki poziom lewarowania banków
zasada 5/95
inizia ad imparare
aktywa przynoszące dochodów stanowią 95% a na aktywa rzeczowe/prawne przypada 5%.
Bufor ochrony kapitału
inizia ad imparare
dodatkowy zapas kapitału, który banki muszą utrzymywać ponad minimalne wymogi kapitałowe określone przez organy nadzoru finansowego.
Model operacyjny banku
inizia ad imparare
jest planem, według którego zasoby banku są organizowane i dystrybuowane, w celu zapewnienia wykonania kluczowych aktywności.
Model biznesowy
inizia ad imparare
to środki i metody używane przez instytucję do prowadzenia działalności, generowania zysków i rozwoju
FINREP
inizia ad imparare
jest przeznaczony dla banków działających w Unii Europejskiej i ma na celu zapewnienie spójności i przejrzystości w raportowaniu finansowym
COREP
inizia ad imparare
obejmuje standardowe wymagania dotyczące raportowania, które mają na celu ułatwienie monitorowania i oceny ryzyka banków przez organy regulacyjne
RAROC
inizia ad imparare
zwrot na kapitale ekonomicznym, obliczany jako iloraz wyniku finansowego pomniejszonego o oczekiwane straty do kapitału ekonomicznego
RORAC
inizia ad imparare
- zwrot na kapitale ekonomicznym obliczany jako iloraz wyniku finansowego do kapitału ekonomicznego
RARORAC
inizia ad imparare
zwrot na kapitale ekonomicznym obliczany jako relacja ekonomicznej wartości dodanej (EVA) do kapitału ekonomicznego
RAROA
inizia ad imparare
- zwrot skorygowany o ryzyko aktywów - iloraz wyniku finansowego pomniejszonego o ryzyko na aktywach do wartości aktywów
RORAA
inizia ad imparare
zwrot na aktywach skorygowanych o ryzyko - iloraz wyniku finansowego do aktywów ważonych ryzykiem
kapitał ekonomiczny
inizia ad imparare
kwota, szacowana przez zarządzających ryzykiem, która z odpowiednio wysokim prawdopodobieństwem wystarczy na pokrycie nieoczekiwanych strat w określonym horyzoncie czasowym
Kapitał regulacyjny
inizia ad imparare
- wykorzystywany przez władze nadzorcze, jest to kwota kapitału wystarczająca na zabezpieczenie deponentów i innych wierzycieli przed poniesieniem straty (całkowity wymóg kapitałowy na ryzyko bankowe i współczynnik wypłacalności)
Kapitał księgowy
inizia ad imparare
różnica między aktywami netto, czyli aktywami ogółem minus zobowiązaniami a kapitałem własnym banku
MVA
inizia ad imparare
odzwierciedla zmienność wartości rynkowej instrumentów finansowych banku i pomaga zrozumieć wpływ zmian stóp procentowych na ich wartość
SVA
inizia ad imparare
wartość dodana dla właścicieli - zmiana wartości strumieni wolnej gotówki dla właściciela osiąganych z danego przedsiębiorstwa w analizowanym okresie
CVA
inizia ad imparare
korekta wartości kredytowej - różnica pomiędzy wartością portfela wolnego od ryzyka a realną wartością portfela, obejmującą możliwość braku spłaty zobowiązań przez kontrahenta - wartość rynkowa ryzyka kredytowego kontrahenta
EVA
inizia ad imparare
ekonomiczna wartość dodana - wynik z uwzględnieniem kosztu zaangażowanych kapitałów
MIS - Management Information System
inizia ad imparare
system informacji zarządczej
ALM - Assets & liabilities management
inizia ad imparare
zarządzanie aktywami i pasywami
Rubbish in - rubbish out
inizia ad imparare
- jakość tego z czym zaczynamy proces będzie miało odzwierciedlenie w rezultatach
ABC
inizia ad imparare
metodą zarządzania kosztami, która pozwala na alokację kosztów do konkretnych działań, procesów lub produktów na podstawie ich rzeczywistego zużycia zasobów
BION
inizia ad imparare
Badanie i Ocena Nadzorcza
UPF
inizia ad imparare
model zintegrowany systemu bankowego
CMU
inizia ad imparare
jest ułatwienie finansowania dla firm, zwłaszcza dla MŚP, poprzez ułatwienie dostępu do kapitału poprzez rynki kapitałowe zamiast tradycyjnego finansowania bankowego
SAR
inizia ad imparare
Zgłoszenie nielegalnej transakcji
EPS
inizia ad imparare
wskaźnik giełdowy, zysk netto/ilość akcji
BVPS
inizia ad imparare
wskaźnik giełdowy, wartośc księgowa/liczba akcji
P/BV
inizia ad imparare
kurs/wartość księgowa na akcję
DY
inizia ad imparare
kwota dywidendy/zysk netto
NSFR
inizia ad imparare
ilościowe normy płynności
CAR
inizia ad imparare
współczynnik wypłacalności
CCD
inizia ad imparare
rodzaj usługi bankowej, który konsoliduje lub rozprasza środki pomiędzy różnymi rachunkami w celu optymalizacji zarządzania płynnością i minimalizacją kosztów
Arbitraż regulacyjny
inizia ad imparare
wykorzystanie przez banki różnic pomiędzy przepisami w celu osiągnięcia korzyści lub uniknięcia rygorystycznych przepisów
Para bank
inizia ad imparare
instytucja która podoba jest do banku ale nie podlega regulacjon ani nadzorowi
Finansjalizacja
inizia ad imparare
finanse są ważne w gospodarce
Dezintermediacja finansowa
inizia ad imparare
utrata przez banki roli pośrednika w transakjach
ROE
inizia ad imparare
Zysk netto / średnią wartość kapitałów wlasnych. Wysoki wynik oznacza, że bank jest w stanie wykorzystać swój kapitał w sposób efektywny
ROA
inizia ad imparare
Zysk Netto / średnia wartość aktywów. Wysoki wynik sugeruje, że bank nie ma trudności z generowaniem zysków z aktywów
ROS
inizia ad imparare
Zysk netto / przychody operacyjne Rentowność przychodów. Wysoki wynik banku oznacza, że bank jest efektywny w wykorzystaniu aktywów do zysku
C/I
inizia ad imparare
Koszty działalnośći + amortyzacja / wynik działalności banku. Wyższy wynik oznacza więcej kosztów niż korzyści
Obciążenie wyniku rezerwami
inizia ad imparare
Zjawisko pogarszania salda rezerw. a tym samym wzrost obciążenia wyniku saldem rezerw.
Współczynnik wypłacalności
inizia ad imparare
Aktywa płynne / zobowiązania krótkoterminowe. Większy od 1 bank ma aktywa do spłacenia zobowiązań
Marża odsetkowa
inizia ad imparare
Wynik odetkowy / aktywa średnie. Jeżeli marża dodatnia to bank więcej zarabia
Marża prowizyjna
inizia ad imparare
prowizja/ aktywa średnie. Efektywność przychodu do kosztów
Marża handlowa
inizia ad imparare
wynik sprzedaży / aktywa średnie. Efektywność banku w zarządzaniu przychodami a kosztami
P/E
inizia ad imparare
cena akcji/ zysk netto na akcje. Im więcej tym inwestorzy są skłonni zapłacić za każdą złotówkę zysku.
Płynność statyczna
inizia ad imparare
aktywa płynne / zobowiązania wymagane. Do 1 mc 1 stopien do 3 mc II sopień.
Płynność MFW
inizia ad imparare
gotówka + należności od banków / zobowiązania.
Złota reguła bilansowa
inizia ad imparare
majątek trwały / kapitał własny. Pokrycie majątku trwałego kapitałem własnym w całości
Srebrna reguła bilansowa
inizia ad imparare
majatek trwały/ kapitał własny + rezerwy + zobowiązania.
Wskaźnik kreatywności
inizia ad imparare
kredyty / depozyty. kredyt musi mieć pokryce w depozytach
ogólny poziom zadłużenia
inizia ad imparare
zobowiązania /aktywa ogółem (zasada 10/90)
wskaxniki dzwigni
inizia ad imparare
Kapitał własny/ aktywa ogółem. udział kapitału własnego w pokryciu finansowym aktywów.

Devi essere accedere per pubblicare un commento.